Les chiffres cités et le graphique indiqué sont nets de tous frais et commissions et ont trait aux années écoulées. Les performances passées ne sont pas un indicateur de résultats futurs. Les simulations ont été calculées sur base de la situation d’une personne physique résidente belge.
Nous avons extrait de l'ensemble des portefeuilles de nos clients en gestion, la partie des actions et sicafi (sicav immobilière) que nous comparons à notre benchmark (indice comparatif) des actions (EuroStoxx 50 jusqu’au 31/12/2023 et MSCI Europe ensuite) sur les vingt dernières années.
Nous constatons que pendant les années de hausse, la politique de gestion de SERCAM arrive à faire mieux que l’indice européen. Durant la période de chute boursière (2007 à mi-2009) et durant la dernière période où les indices ont fait du surplace (2014 à 2019), SERCAM a très bien défendu les positions en actions de ses clients.
La performance moyenne d’un portefeuille d’actions confié à SERCAM de mi-2004 à mi-2024 a été de 6,6 % par an alors que l’indice boursier européen a progressé de 3,6 % l’an.
En chiffres concrets, un portefeuille d’actions de 250.000 € investi en 2004 aurait atteint 579.750 € à mi-2024 grâce à la politique prudente de SERCAM alors qu’un portefeuille qui aurait suivi l'indice européen n’aurait atteint que 428.675 €. En vingt ans, le bénéfice d'un portefeuille d’actions géré par SERCAM par rapport à un portefeuille calqué sur l'indice serait de 151.075 EUR. Cela donne à réfléchir … !
Tout cela pourrait laisser croire que SERCAM est surtout un gestionnaire uniquement d'actifs risqués (les actions) alors que c'est grâce à une politique de gestion prudente que nous arrivons, pour l'ensemble des parties d'un patrimoine, à nous distinguer.